Abogados especialistas en fraudes

¿Qué es el delito de Fraude?

Existen diferentes definiciones de fraude, y en muchas ocasiones, ciertas dificultades en los negocios, son clasificadas como “fraudes” y por lo tanto, es necesaria la orientación de abogados especialistas en fraudes para aclarar si  lo es o no. En esta ocasión nos remitimos a los tipos penales que se encuentran en el Código Penal panameño para plasmar nuestra definición, como a continuación la exponemos. 

El fraude es un delito que se configura cuando se obtiene un provecho ilícito por medio de un engaño, falta de consentimiento pleno y/o abuso o extralimitación de facultades que causan un perjuicio a una persona natural  o al Estado, quienes generalmente son los titulares de los derechos enajenados cuyos beneficios siguen esta misma suerte, o quienes han confiado en entregar los mismos a cambio de un resultado que al final no es obtenido.

Nuestros abogados especialistas en estafas de la firma de abogados en  Panamá José María Castillo y Asociados poseen la habilidad y los conocimientos detallados y específicos necesarios para defender con éxito a las personas que son acusadas o han sido víctimas de las diferentes modalidades de fraudes, conforme a las tendencias actuales de mercado.

¿Cuáles son los tipos de Fraudes más comunes? 

Hicimos un listado tomando diferentes fuentes sobre los fraudes y estafas más comunes en donde la asesoría de abogados especialistas en fraudes cobra importancia para proteger sus intereses, ya sea como víctima de tales conductas o como  acusado de las mismas.  

La Autoridad  de Protección al consumidor y Defensa de la Competencia en Panamá señala en el caso de la contratación son frecuentes los fraudes por:

• Declaraciones Falsas y Documentos Adulterados en licitaciones y proyectos.
• Facturas Falsas e Infladas.
• Incumplimiento de las especificaciones del contrato, sustitución de productos.

La Comisión de Prevención de Fraudes de la Asociación Bancaria de Panamá advierte que en relación con los fraudes bancarios las modalidades más comunes son:

• Estafas por donaciones,  
• Estafas por volantes de depósito alteradas
• Compromisos en correos empresariales
• Phishing 
• Ciberfraudes con tarjetas de crédito y débito.

• Compra de productos que se mercadean en redes sociales a través de un supuesto pago que se refleja en la cuenta bancaria del vendedor y tiempo después el vendedor recibe la información de que el dinero no existe. Pero, la mercancía ya ha sido entregada.
• Personas que se hacen pasar por un funcionario de alto rango de alguna entidad del Estado y a través de internet piden donaciones.

A continuación compartimos otros ejemplos de fraudes frente a los cuales podría ser acusado o estar siendo víctima y requerir de la representación legal de abogados especializados en fraudes:

Fraudes en contra de pequeños negocios

En nuestra práctica profesional los negocios están expuestos a fraudes internos, en muchas ocasiones  planeados y ejecutados por sus propios colaboradores o fraudes externos ejecutados por terceros. En ese sentido podrían presentarse los siguientes fraudes específicos:

• Fraude de la identidad corporativa: existen muchas formas en que las empresas pueden ser susceptibles al robo de identidad, este fraude puede ser interno o externo. Con la ayuda de Internet, es relativamente sencillo buscar información sobre una empresa en una serie de registros. Estos incluyen documentos legales, patentes, marcas comerciales, dominios web, así como información que una empresa ofrece voluntariamente sobre sí misma. Los estafadores pueden utilizar esta información para obtener una comprensión general de cómo opera una empresa y dónde tiene que presentar información. Realizar compras fraudulentas, desviar pagos de facturación a cuentas bancarias que no son de la empresa, modificar las direcciones y credenciales de la empresa ante las autoridades pertinentes son actos ilícitos que constituyen fraudes.   
• Creación de nuevas cuentas o préstamos: en este caso se emplean los datos de la víctima para crear una cuenta bancaria o aplicar para un crédito, sin el consentimiento de la misma, en muchas ocasiones son utilizados documentos falsos o extraviados para llevar a cabo el delito.

Inversiones fraudulentas

Este tipo de fraude se puede desarrollar en 4 modalidades:

• Inversiones de alto riesgo: bajo esta modalidad las víctimas son incitadas a invertir en acciones, piedras preciosas y arte, ofreciendo precios totalmente sobrevalorados.
• Inversiones en propiedades: esta modalidad consiste en contactar a los futuros inversionistas  a través de folletos llamativos e invitarlos a una presentación sobre  cómo hacer dinero en el mercado de la finca raíz. Posteriormente las personas son presionadas para ingresar al proyecto por medio de una cuota inicial o también por la compra de una propiedad a bajo costo, según lo indica la publicación.
• Esquema Ponzi: en este esquema el delincuente crea, en apariencia, un esquema de inversión que promete rendimientos por encima del promedio. En realidad, de acuerdo con la publicación, los defraudadores toman parte del dinero para su propio beneficio y usan el resto para pagar los rendimientos.
• Prácticas abusivas del mercado: este tipo de fraude consiste en promover falsos rumores acerca del precio de una acción con el objetivo de incrementar la demanda de dicho título valor y vender antes de que la falsedad de dichos rumores sea descubierta.

Durante nuestra trayectoria profesional y dado que Panamá ha sido reconocido como un país de inversiones, nuestros abogados especialistas en fraudes en Panamá  tienen amplia experiencia en el asesoramiento preventivo de inversionistas, víctimas de fraudes y personas que han sido acusadas del delito de fraude en Panamá. 

Las principales normas que regulan el delito de Fraude

En la República de Panamá encontramos el Código Penal  hace referencia a los siguientes fraudes:

• Cobro o provecho ilegal obtenido con el propósito de procurarse un cobro indebido de un seguro, destruyendo, dañando o haciendo desaparecer la cosa asegurada. 
• Dar una cosa que se encuentra con un gravamen de prenda o hipoteca haciendo ver que no lo está.
• Constituir prenda o hipoteca sobre un bien ajeno.
• Consumir o captar energía, agua, telecomunicación, señal de telecomunicación y video, equipo terminal de cable, satelital o parabólica sin el consentimiento del propietario, proveedor, concesionario o administrador.
• Alterar cualquier elemento de medición de energía, agua, telecomunicación, señal de telecomunicación y video, equipo terminal de cable, satelital o parabólica, al igual que las instalaciones y conexiones que permitan esta alteración.
• Alterar, modificar o manipular bases de datos, redes o sistemas informáticos, agravándose cuando se tiene una posición que permita el conocimiento de información privilegiada.
• Alterar el precio en un acto de contratación pública en concierto con otras personas.
• Solicitar o recibir pagos, pagar o hacer promesas de pago para participar o no participar en un acto de contratación pública.
• Impedir la participación de otro proponente o participante en un acto de contratación pública mediante violencia, intimidación o engaño.
• Difundir noticias falsas o distorsionadas en alguno de los actos de contratación pública  para sacar provecho a favor suyo o de un tercero.
• Asociarse con competidores para fijar el precio en uno o más actos de contratación pública.
• Asociarse con sus acreedores para simular o suponer deudas, enajenaciones, gastos, pérdidas o créditos.
• Asociarse con sus acreedores para sustraer y ocultar bienes que correspondan a la masa o no justifique su salida o su enajenación.
• Asociarse con sus acreedores para sustraer, destruir o falsificar, en todo o en parte registros contables y otros documentos contables, o haberlos llevado de modo que sea imposible la reconstrucción del patrimonio o el movimiento de los negocios, o que a sabiendas, presente datos falsos relativos al estado contable con el fin de lograr la protección financiera en un proceso concursal de reorganización.
• Asociarse con sus acreedores para realizar actos de disposición patrimonial o generadores de obligaciones, sin la autorización correspondiente, destinados a pagar a uno o varios acreedores, preferentes o no, posponiendo el pago del resto o conceder ventaja indebida a cualquier acreedor.

De igual manera, la Ley 79 de 22 de octubre de 2013 por la cual se aprueba el Convenio sobre la Ciberdelincuencia, hecho en Budapest, el 23 de noviembre de 2001: